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[反洗錢宣傳月]2019年人民銀行宣傳片

2019-11-27來源:網上中期

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一、關于受益所有人身份識別的監管規定有哪些?

2017年10月20日,中國人民銀行下了《關于加強反洗錢客戶身份識別有關工作的通知》(銀發[2017]235號),首次對受益所有人身份識別做出規定。該文件為落實風險為本工作方法,指導反洗錢義務機構進一步提高反洗錢客戶身份識別工作的有效性,并就加強反洗錢客戶身份識別有關工作提出了一系列具體要求和執行標準。與此同時,針對非自然人客戶受益所有人的認定標準以及存量客戶排查工作進行了明確要求。2018年6月28日,人民銀行下發《關于進一步做好受益所有人身份識別工作有關問題的通知》(銀發[2018]164號),進一步對受益所有人身份識別工作原則、控制權判斷標準、強化/簡化措施、信息獲取途徑、存量客戶排查等事項進行了明確規定,對義務機構有效開展受益所有人身份識別工作提供了制度參考。

二、受益所有人身份識別工作的背景

(一)落實“三反意見”的具體措施

2017年6月,人民銀行牽頭召開反洗錢工作部際聯席會議第九次全體會議,對推進和落實《三反意見》進行了全面部署,要求推動完善反洗錢和反恐怖融資相關法律法規,補齊制度短板,其中重點之一就是要積極做好反洗錢領域一些長期性法律問題的研究,完善法人和法律安排透明度等相關制度,以防范違法犯罪分子利用復雜的股權、控制權等關系掩飾、隱瞞真實身份、資金性質或者交易目的、性質。

(二)執行金融行動特別工作組(FATF)標準的需要

根據金融行動特別工作組(FATF)的計劃安排,中國將于2018年7月接受第四輪反洗錢和反恐怖融資互評估。在FATF發布的40項反洗錢和反恐怖融資工作建議中(同時也是互評估的技術性合規指標),客戶身份識別是五項核心指標之一,其中就明確要求金融機構要采用從可靠途徑獲取的相關信息或數據來識別受益所有人, 并采取合理措施核實受益所有人的身份。

三、什么是受益所有人?

根據《關于加強反洗錢客戶身份識別有關工作的通知》(銀發[2017]235號)和《關于進一步做好受益所有人身份識別工作有關問題的通知》(銀發[2018]164號)的規定,對非自然人客戶掌握實際控制權或者獲取收益的自然人,即為受益所有人。

四、開展受益人身份識別工作的原則

(一)勤勉盡責。義務機構及其工作人員應當具備反洗錢有效履職所必需的合規能力、風險意識和職業操守I按照規定做好受益所有人身份的識別、核實以及相關信息、數據或者資料的收集、登記、保存等工作,完整保存能夠證明義務機構及其工作人員勤勉盡責的工作記錄以及有關信息、數據或者資料。

(二)風險為本。義務機構及其工作人員應當落實風險為本方法,綜合分析、合理判斷非自然人客戶及其業務存在的洗錢??植廊谫Y風險,對不同風險的非自然人客戶采取差別化的風險控制措施,對風險較高的非自然人客戶采取更為嚴格的強化措施開展受益所有人身份識別工作。

(三)實質重于形式。義務機構及其工作人員應當將了解并確定最終控制非自然人客戶及交易過程或者最終享有交易利益的自然人作為受益所有人身份識別工作的目標,采取定量和定性相結合的方法,對非自然人客戶的股權、控制權結構以及財務決策、人事任免、經營管理等情況進行綜合判斷。






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